【顶层设计】设立投资公司有什么好处？

背景：

2021年3月，安德咨询团队在江西南昌某客户辅导顶层股权方案落地，客户老板吴总反馈，“我以前在上海设立了一家投资公司，但现在个人贷款审批时受到影响，很受困扰，我这家投资公司是不是需要注销？“

我们现场结合股权设计方案共同分析，就”设立投资公司有哪些好处？“的话题发起”头脑风暴“：

设立投资公司有哪些好处？

专家与公司管理团队踊跃发言，气氛活跃。通过分析，现场要点总结

1、投资公司目前牌照资质稀缺，很难批；

有”投资“、”投资管理“和”投资发展“字样的公司在经营范围上可以从事法律规定内的业务，名称本身就是个优质资源，而且吴总这个投资公司在财务运作上很干净，没有历史瑕疵，更利于以后的运作需要；
2、投资公司可发起募集基金；

在满足相关法规许可的情况下，可以设立私募基金，便于以后的资本运作；
3、投资公司可享受税收优惠政策。

目前国家有关于创业投资企业投资分红用于投资的，享受投资额抵扣所得税的优惠政策，这对鼓励企业再投资是重大利好。

4、投资公司的资金调拨有便利，减少个人大额资金周转受到的监管审查；
5、投资公司对外投资有优势（基于其专业判断、幕后资本支持，提高企业的信任状；可以用投资公司投资实业；而以个人名义对外投资有金额限制，行业限制）

专家结合设计方案特别提出建议：

对企业家来说，更重要的是”经商做企业最终的归属是做投资人，拥有投资公司是证明自己转型成功的标志，也是自身实力的象征“。同时，设立一家投资公司，是公司目前顶层架构上的安排需要。基于公司未来战略规划及上市要排，由现有股东设立一家投资性质的平台公司来控股下属产业是优先的方案，而且这家公司最好能有”投资”或“投资发展“的字样；同时自然人、有限合伙企业、个人独资公司、投资发展公司在功能上互有补充，税收优惠上有差异，公司需要平衡节税、控股权、二代传承的关系；

吴总越听越兴奋，”原来我注册的这个公司还有这些好处！真是“无心插柳柳成荫“啊！”

吴总接着问，”我了解了投资公司这些好处和必要性，那设立投资公司有哪些弊端呢？“

专家接着分析与回复

1、投资公司会受到金融监管，公司需要合规建账、合法纳税、阳光运营；不能太不重视，太随意了；
2、投资公司专业化运作的同时会增加公司的管理成本，这需要企业有足够的心理准备和必要的支出；

吴总说，”那没有问题！“，“我个人贷款受到限制的事情，我通过其他渠道来解决。”



政策参考：

《财政部 税务总局关于创业投资企业和天使投资个人有关税收政策的通知（财税[2018]55号）》规定：
公司制创业投资企业采取股权投资方式直接投资于种子期、初创期科技型企业（以下简称初创科技型企业）满2年（24个月）的，可以按照投资额的70%在股权持有满2年的当年抵扣该公司制创业投资企业的应纳税所得额；当年不足抵扣的，可以在以后纳税年度结转抵扣。