财务非小事，创始人自己须重视的三大相关工作

创业者必须懂一些基本的财务知识，因为离开资金企业就无法运营，而产品、销售、人力等企业运营的方方面面都与财务紧密相关，可以说是“处处离不开钱”。创造利润是企业存在最重要的目标，而利润的实现，离不开财务工作的指导和保驾护航。财务方面的工作在企业中是很重要，包括基本的记账、会计、各种收入和支出的处理、银行和现金、票据、工商税务、投资融资等等，如果创业者不懂这些方面的知识和技巧，那么会感觉到处处被动。
老板不必亲自从事财务工作，但必须成为财务管理的重要决策人物。了解点财务、会计、税务知识，懂点财务管理，能使企业的管理水平更上一层楼。
那么老板应该了解和掌握哪些财务重点：
一、现金流
对创始人来说，创业公司里最最重要的财务工作是管理、预测现金流。现金流是创业公司的命脉，它掌握着创业公司的生死大权。一个创业公司无论有多好的idea，有多么出色的团队，要是现金流断了，必死无疑。创始人必须清楚自己公司现金流里的每一个数字。
小编在多个场合听到不同的“过来人”和投资人提醒第一次创业的创业者：在任何时候都要保证公司的帐上有不少于6个月的现金储备。因为：
1. 创业公司只要账上还有钱，有现金在继续流，就死不掉的;
2. 完成一轮融资，通常需要6个月时间，创业公司需要有足够的现金储备，让公司能坚持到投资人的钱进来的那一天。
二、财务预测
请注意这里所说的财务预测不是财务预算。创业公司财务预测的关键，是对公司未来收入做比较现实的假设。
创业公司大多数是短命的，能活上三年都算是命大的了。创业公司的财务预测最忌讳按“年”来计算，这样往往容易信口开河瞎报数字。创业公司的财务预测必须要用“月”来计算。
按月来做预测，相对会精准很多，因为30天以内能做多少事情，还是比较容易测算出来的。按“月”做出来的财务预测不仅可以拿出来和投资人讨论细节，令人信服，更重要的是，还可以用它来对照和指导企业的日常运营，如果每个月都能达到预测的数字，到了年底，完成整年计划就不在话下了。
三、日常的财务工作
在企业初期运营阶段，没有专门的财务人员时：
知乎网友@张鼎分享的他的经验：：
1.日常例行性支出：由行政统一整理票据(每个月大约会花1天时间)，交给兼职财务做帐。
2.日常小额支付：设一个箱子，产生公司费用之后，由成员垫付，同时填一张付款申请单，并粘发票上去扔进箱子里。每周四行政固定把箱子里的单子收走。次周周二把钱付给垫付的人。
3.工资发放：通过银行划账。
4.社保：通过网银转账。
5.大额资金支付：通过网银支付，由行政在网银上提交汇款项目，创业者做最后审核。
6.账务：由兼职的财务来做，然后自己核对，像损益表多看几次，大部分内容都能明白了。
7.报税：由财务代理报税。
8.收入：在网银上直接查看。
9.开发票:由行政开发票。(备注：行政还没招到之前，由创始人代理行政的工作)
在企业有专职的财务人员后：
创始人如果不懂财务，就要聘用一个值得信任的会计，再就是要掌握几个关键数字：
1、每期费用的大致情况。一个是报销你要签字，再就是每月要会计列出费用明细表。企业的财务报表就像汽车上的仪表一样，它能够提供企业是否安全运行的基本信息。
2、每期利润。如果能看懂每月的利润表最好，看不懂就让会计用最简单的列示让你明白这个月的毛利、净利等。
3、资产控制。主要是现金和库存商品，库存控制不好漏洞会很大。
4、加强管理，加强内部牵制制度。如果有一个你放心的会计最好，如果没有，最好聘一个关系密切的好会计定期查一下帐，这样会对所有的人员有一种牵制。另外做为老板也应该偶尔参与一下财务活动，可以起到一定的作用。
5、疑人不用，用人不疑。

我身边有好几个朋友处于创业阶段，对于非财务专业的创业者来说，了解一些基本的财务知识可做到心中有数，看到这篇文章很开心，很全又很简洁，可以偷偷懒不用自己整理了。

伊凡补充：
1、对于非财务人员来说，最头疼的当数“借”和“贷”了，财务人员讲解时，如应收账款，借方直接说XX期间应收的金额，贷方说XX期间收回的金额，余额是还没有收回的金额；应付账款，借方直接说XX期间已付的金额，贷方说XX期间要付的金额，余额是还没有付给对方的金额，就很容易让领导明白。
2、资产负债表：
2.1 年初数是本年1月1日的数据，跟上一年度12月31日的数据一样，年初数一年都不变；期末数是本月末的数据，每个月都会有变化。
2.2 资产负债表右边的负债和所有者权益是告诉我们，公司的钱是从哪里来的？负债用的是别人的钱，流动负债是不用付利息的钱，非流动负债可能是要付利息的钱；所有者权益中的实收资本是股东投的钱，简单的说，其他的项目是公司赚的钱。
2.3 资产负债表左边的资产是告诉我们，公司所有的钱去哪儿了？货币资金是指现金和银行存款，是马上可用的钱；要关注货币资金、应收账款、预付账款、其他应收款、存货和固定资产，把应该收的钱收回来，把公司的资产保管好，月末盘点现金、存货；半年度盘点固定资产或者据需要盘点。长期待摊费用是钱已经花了，只是没分摊到成本费用中。特别要注意存货，要列示存货名称，库龄，判断是否有贬值的风险？及时清理。
2.4 想知道每个项目是什么内容的话可以让财务分别列一份明细表。
3、利润表一般都会看，1－12个月的数据列在一张表上，一目了然，不多说。
4、费用要列明细表，1－12个月的数据列在一张表上，具体内容可按照公司内部需求分类，计算当月占比和累计数占比，老板就知道哪些是占大头的费用，也可以看出费用趋势。
5、收入成本明细表，可按客户分，也可按产品分，详列毛利率。
6、把销售额按客户排名，TOP10；把毛利率按客户排名，TOP10；产品按销售额排名，TOP10；采购按供应商排名，TOP10。
           其余的各创业人员可根据自己的需要要求财务提供。