财务工作心得-如何防范业务员携款潜逃风险？

问题：我公司业务员上千名，每天到客户处收现金也很多，每人少则几千元，多则上万元，先后出现多起业务员携款潜逃事件，报案也只是调节，有的不够立案标准，请教同仁们有没有好的方法可以规避收款风险？
1. 在公司内部用制度明确规定：业务款项必须转账而不能收取现金。
        2. 业务合同里面，对“业务款项”的条款做固定化的格式规定：买方必须转账，不能付现，也不能支付现金支票。
        3. 对于个别个体户客户，实在无法转账的而只能付现的，规定业务员必须当天把款交回到财务部，最多延迟到第二天上午，否则严厉处理。
       做上面这三条规定，首先要企业自身站得直、行得端。因为目前很多企业尤其是民营企业，为了盈利都在想方设法做一件事：逃税。这种事情其实我们大家都心知肚明，甚至包括税务局的领导，他们也都心照不宣。本来国家是有规定的，企业之间的业务款项要通过银行转账而不能直接用现金进行交易，但这些企业担心银行转账无法掩盖其交易行为，无法隐瞒交易收入，不方便逃税，而多采取现金交易的方式，这样就为业务员直接经手现金创造了客观的条件，也为业务员携款潜逃埋下了隐患。
        如果企业自身不担心通过银行转账而无法隐瞒收入的问题，那么这几条规定就完全可以得到执行，否则，根本就不可能得到老板的通过。
        同时，这几条规定，也能尽可能地避免业务员直接拿差价、吃回扣的情况。
        所以，杜绝业务员携款潜逃的问题，正规的方法只适合用于“正规”的企业！
        4. 内部做纪律上的严格要求并坚决执行：凡是携款潜逃的，一律到公安局报案。
个别企业的老板，出于人情关系的考虑或善心使然，对于某些平时表现好，或者自己有好感的违纪人员往往会网宽一面，这样或许能达到“治病救人”的效果，但对于人员众多的企业而言，起到的负面影响则会非常大！如果不能对严重违规的人员进行严厉惩处，就绝对起不到“杀一儆百”震慑作用，今后因为各种理由起而效仿者将层出不穷。
        5. 在企业内部加强“思想教育”。
        企业内部的思想教育，切忌象国营企业那样说些空洞的道理，什么爱岗敬业、道德高尚、视企业为家等，这些屁话一文不值，也就是用来自娱自乐、自欺欺人而已。针对“携款潜逃”这种事情的思想教育，只需告诉那些头脑简单的人一个道理即可：在公安局挂了名，有了案底记录的人，今后一辈子都将像老鼠一样躲躲藏藏，做人做事都会相当困难。这是一种威慑，比什么都管用……
        6. 业务员人员招聘时，一定要取得真实的身份证。
这样做的目的当然是为了出了问题后能够找到当事人，也方便将来到公安局报案。
        有的企业，为了保险起见，招人只招当地人，或要求有人担保，因为“跑得了和尚跑不了庙”，这样就能防范携款潜逃这种事情。这种做法能在一定程度上起些作用，但也不能彻底杜绝，相信有的企业已有这方面的先例了。而做这种“招当地人或必须有担保人”的限制，其带来的负面作用就是：可能会挡住高水平人才的进入，也会限制向外地区的业务拓展……
        另外，有的企业采取收“业务保证金”的方法，这种方法其实不可取，首先这有违法的嫌疑，其次这方法几乎没有威慑作用，尤其当业务款项远大于保证金的金额时。