面临复杂环境资金管理如何发挥价值

• 近年来，资金集中管理逐渐受到集团企业的广泛重视，尤其是对处于规模化、资本化发展关键时期的企业来说，资金集中管理更是提升企业核心竞争力的关键所在。而随着规模的不断扩大，集团企业都将经历资本化、国际化的发展阶段，企业对于资金集中管理的需求也逐渐凸显，与此同时，专业资金管理软件的应用将更加广泛。

　　美国国债信用等级下调，欧洲主权债务危机持续扩散使全球经济陷入二次探底的可能性大大增加，而近期在国内发生的一系列资金链断裂的事件，对于国内企业风险抵抗能力提出了更高的挑战，尤其是目前诸多集团企业正处于规模化、资本化发展的转型期，企业应该如何应对国内外复杂环境带来的影响，成为业界关注的焦点话题。业内专家指出，受到全球金融形势不利因素的影响，国内经济也存在不稳定的因素，尤其是近期暴露的诸多资金链问题，对于集团企业的资金管理提出了更高的要求。

　　资金是企业运营的血脉，资金链则是维系期企业正常运营所需要的基本链条，从现金，到资产，再到增值现金的循环是企业经营的过程，企业要实现可持续发展，就必须保障资金链循环的持续、良性运转。资金链问题是每个企业在成立初期都会遇到的，如果企业管理者没有合理解决这一问题，在企业发展到一定规模后，就会暴露出诸如“资金链断裂”、“三高（高存款、高贷款、高财务成本）”等一系列问题。上述问题出现的根本原因在于企业内部缺乏完善的资金管理体系，作为专门针对资金集中管理的信息系统，专业资金管理软件在掌控资金风险、提升资金效率等方面发挥着重要的作用，尤其是在面临资金链风险的形势下，资金管理软件的价值更显得尤为重要。

　　在“现金为王”的时代，企业资金管理水平往往是决定企业存亡的关键所在，面对竞争激烈且复杂多变的生存环境，通过提升企业资金管理水平才能合理的控制运营风险，从而提升企业的可持续竞争力。作为国内资金管理领域的领导者，北京九恒星科技股份有限公司早在2005年就首次提出了“资金集中管理”概念，即通过高效的信息化管理手段，建立以共享为基础的企业资金管理体系和财务公司结算模式，充分发挥企业集团整体的资金优势，提高资金使用效率，降低资金成本。近年来，资金集中管理逐渐受到集团企业的广泛重视，尤其是对处于规模化、资本化发展关键时期的企业来说，资金集中管理更是提升企业核心竞争力的关键所在。

　　经历了2008年金融危机后，集团企业更深刻的认识到资金集中管理的重要性，金融危机引发的一系列问题造成了整个市场需求大量萎缩，企业市场销售不畅、库存积压，这无疑影响了企业资金周转速度，使得资金链不能够安全、高效运转，也在很大程度上影响到了企业经营业绩的提升。与2008年金融危机相比，近期出现的资金链断裂则源于“融资难”问题，受到紧缩性货币政策的影响，企业面临着严重的“钱荒”。可以说，2008年金融危机及资金链断裂只是表面现象，解决问题的关键在于通过资金集中管理，降低资金流通风险、提升资金流通效率，从而优化资金管理体系，保障企业资金链安全、高效的运转。

　　国务院国资委研究中心课题专家、北京九恒星科技股份有限公司董事长解洪波表示“资金管理的理想状态，是让每一分钱都不在银行账户上积淀，而是每分钟都在发挥作用。目前很多世界五百强的跨国公司资金管理已经实现‘资金不落地’”。而对于层级较多、账户较多的集团企业来说，提升资金使用效率，实现“资金不落地”的关键在于建立与资金管理需求相匹配的智能化资金管理平台。通过智能资金平台，能够自动、准确、实时了解资金流向，辅助决策者及财务管理者针对资金链运转状态进行分析，还可以在集团各成员单位之间调剂余缺、统筹使用，以挖掘沉淀资金，平衡资金需求。

　　通过智能化的资金管理平台，企业的决策者及财务管理者可以在面临外部不确定因素的情形下，实时评估资金流通风险并且掌控资金流通状态，从而保障资金安全、高效的流通。借助精细化的资金管理模式，无疑将进一步增强企业资金链的抗风险能力，提升企业的可持续竞争力。而随着规模的不断扩大，集团企业都将经历资本化、国际化的发展阶段，企业对于资金集中管理的需求也逐渐凸显，与此同时，专业资金管理软件的应用将更加广泛。