集团层面的资金管理怎么做？

有群友问：集团层面的资金管理从哪些方面去考虑？

资金管理用大白话说，我们要考虑的至少有：

1、保证营运资金

2、有足够的融资渠道备用

3、降低融资成本

4、减少外汇损失

5、重大投资考虑回报率和回收期

6、固定预算要经董事会审批

具体的措施：

1、制定统一的信用政策，通过客户资信调查、信用保险，保证应收款的安全

2、形成应收账款管理体系，保证应收对账、投保、回款及时

3、制定年度资金计划，对年度资金需求做预测

4、按月做资金计划，做好集团内部统筹安排

5、采购付款严格执行，禁止提前付款和特殊通道

6、建立重大投资管理制度，做好相应评估

7、建立资金池、票据池，签订协议存款协定，提高闲置资金利息收入

8、关注外汇变动趋势，控制外汇净头寸，降低外汇损失

9、借助外销业务关单资源，适当做理财

10、通过集团担保方式，保证主要子公司的信用额度（开证、贷款用）

11、资金充裕时，可以考虑向供应商提供融资——提前付款，收取利息和手续费

12、趋势未明朗的重大固定资产投资，可以采用延迟购买，先用外发加工，或者融资租赁方式，把现金支出延后或改成分期

13、加大库存管理力度，合理安排采购，减少存货资金占用。具体分为：订单转采购计划的内部评估制度、呆滞库存每月对策会、库存与生产成本设定管理指标（比如上月末库存/本月主营业务成本不超过100%）、库存管理纳入销售/采购/财务的KPI等。

其他还有一些费用延后的做法，这里就不再列举了。